Ebben az esetben a hagyományosnak mondható közvetítői tevékenységen túl megnézzük és elemezzük a pénzügyi igényedet és lehetőségedet, így a pénzügyi partnereinktől a számodra leghatékonyabb eszközt igényelheted.

Ilyenek lehetnek pl.:

• élet és baleset
• építés
• gépjármű (akár egy, akár flotta)
• felelősség
• utazás (akár kiküldetés)
• üzemszünet, termelésleállás
• vagyon (telephely, gép, stb)

Nem mindegy azonban, hogy mi és hogyan kerül bele ebbe a „biztosítási kosárba”. Ha tudod, hogy konkrétan mit szeretnél, akkor „csak” megkeressük neked az ár-érték arányban a legjobbat. Más esetben pedig utat mutatunk az apróbetűk között is.

Ezzel a ponttal viszont biztosíthatod, hogy személyes megélhetésed veszélyeztetése nélkül bármikor kiszálhass a cégedből, ha az élet úgy hozza.

Egy vállalkozás jellemzően akkor kezd el tudatosan értéket teremteni, amikor már nem csak a terméke / szolgáltatása piacképes, hanem maga a cég is.
Elvégre te is csak olyan dolgot vennél meg, amivel jól jársz.

Hitelkiváltás
megkeressük, hogy van-e olyan hitel a partnereinknél, amely számodra alacsonyabb visszafizetendő összeget jelent.

Meglévő biztosítások díjának optimalizálása (ár-érték arány javítása)
Akkor is hasznos, ha átnézeted a biztosítási szerződéseidet, ha alkuszon keresztül kötötted. Vagy kiderül, hogy valami nincs rendben, vagy legalább kapsz egy külső állásfoglalást, hogy tényleg minden rendben, és nyugodtan alhatsz.

Alul- és túlbiztosítottság elleni védelem
A leggyakoribb hiba az alulbiztosítottság, a túlbiztosítottság már kevésbé fordul elő. Ám mind a kettő drága tud lenni. A túlbiztosítás akkor, amikor fizeted, az alulbiztosítás pedig káreseménynél.

Adóoptimalizálás, adótervezés
pénzügyi konstrukciókkal meg tudod ezt tenni. Vagy elköltségelhető megoldásokkal adóalapot csökkentesz, vagy épp halasztod az adófizetést pár évvel. Mind a kettőnél nyersz.

Veled együtt tekintjük át céljaidat, meglévő tőkédet pedig a céljaidhoz igazítva menedzseljük, hogy minél többet tudj kihozni belőle.

Ha ehhez már van meglévő szerződésed, akkor kapsz rá egy állásfoglalást. Fogod tudni, hogy mire alkalmas és mire nem, valamint azt is, hogy reálisan mit tudsz kihozni belőle.

Kidolgoztunk egy programot, amely lehetővé teszi, hogy akkor is megtarsd őket, amikor szalad a szekér, de nem szeretnél csupán bérversennyel megtartani bárkit, és akkor is, amikor záródnak a pénzcsapok egy válság idején.

Ha ezt tervezett formában teszed, akkor

• nem veszélyezteted a céged következő éves működését,
• kitermelheted az adót, így kvázi-adómentesen jutsz a pénzhez
• a tervezett osztalékot a magánéleted szükségleteihez tudod igazítani

A legnagyobb érték a tudás, ezt ajándékozhatod a munkatársaidnak.

Ennél a pontnál lehetőséged van kérni, hogy előre meghatározott témakörben és időtartamban szakértői tájékoztatást adjunk a munkatársaidnak.

Ugyanezt workshop jelleggel is megteheted, amikor a cégeknél jellemző pénzügyi tervezés valósítjuk meg veled együtt vállalati vonalon, vagy ennek egyszerűsített verzióját a munkatársaiddal együtt privát oldalon.

Ezt elérheted a profitod növelésével is, de akár úgy, hogy több lábon állsz, és a profitod egy részét máshol dolgoztatod.

Ennél a pontnál áttekintjük céljaidat, és ezeket összehangolva tervezzük meg a számodra legoptimálisabb utat.

Egyrészt olyan juttatást adsz a dolgozóidnak, amellyel adózás szempontjából is jobban jársz a munkabérhez képest, másrészt ezt használva általában kevesebb időt töltenek táppénzen. Ezzel pedig a termelés oldalán nyersz.

Ezzel a szolgáltatással elérhetővé válik számodra a hagyományos egészségbiztosításon felül a:

• csoportos biztosítás: több ember kapj lehetőséget
• szűrőpontok (buszok) megrendelése: a munkatársaidat igényes körülmények között, előre egyeztetett helyen szűrik
• szolgáltatási szintek elkülönítése: mást tudsz adni egy kulcsemberednek, és mást az átlag dolgozódnak

A legelső beszélgetés (legyen az akár személyes, akár kérésednek megfelelően online) során átbeszéljük azokat a területeket, ami miatt felkerestél bennünket. Megnézzük, hogy jelenleg hol tartasz, hova szeretnél eljutni, valamint azt, hogy ehhez hogyan tudunk érdemben hozzátenni.

Ezek után könnyen elképzelhető, hogy nem csak velem fogod a munkát folytatni, hanem azon munkatársaimmal, akik annak a területnek a specialistái. Ők egyrészt garantáltan rendelkeznek naprakész tudással a saját területükről, valamint az adott termék közvetítéséhez is megvannak a licenceik.

Szeretjük a hosszútávú együttműködést, elvégre ekkor tudunk számodra sokrétűen szolgáltatni. Így számíthatsz arra, hogy amennyiben igényed van rá és kölcsönös a szimpátia, nem engedjük el a kezedet egyetlen beszélgetés után. Ebből te is nyersz, ekkor ugyanis olyan megoldásokat kínálunk neked, amely leginkább személyre szabott.

Mit jelentenek azok a mutatók, amelyet a könyvelőd bocsát a rendelkezésedre, vagy a mérlegedből, eredménykimutatásodból kiolvashatók?

Lehetsz akár kicsi cég, akár már nagy, nem árt tudnod, hogy merre tart a céged. Ebben nyújt segítséget ez a pont.

Megtudhatod, hogy mik azok a főbb veszélyek vagy épp lehetőségek, amelyek már most jelen vannak a céged életében, csak éppen még nem látszanak.

Ennek a pontnak hasznát tudod venni, amikor

• növekedési pályára szeretnél állni,
• egy nagyobb projektet szeretnél előkészíteni
• szeretnéd elkerülni, hogy a „fejedre omoljon” az, amit addig már felépítettél

Kövess minket a különböző felületeken, iratkozz fel a hírlevélre, és olvasd a bejegyzéseket. Az itt megjelenő tudást használd, elvégre a megszerzett tudás számodra is biztonságot nyújt.

Végül: kérdezz bátran.
Nincs rossz kérdés, elvégre ami neked fennakadást jelent, az sok mindenki másnak is jelenthet. Így biztos lehetsz abban, hogy nem vagy egyedül.

Sem a könyvelés, sem az adótanácsadás nem a mi asztalunk. Ezekkel a kérdésekkel kérlek fordulj egy ilyen témában járatos szakemberhez.

Mivel a befektetések kezelése törvényileg szigorúan szabályozott, így nem foglalkozunk olyan jellegű befektetés kezeléssel, amihez nincs meg a törvényileg előírt hátterünk, illetve ami tőled teljesen független. Helyetted ugyanis nem hozhatunk döntést.

Nem kaphatsz meg rajtunk keresztül semmi olyan eszközt, amelynek biztonsági faktorai nem megfelelőek. Ha a pénz bármikor köddé válhat, akkor magas jutalék ellenében sem foglalkozunk az értékesítéssel. A rajtunk keresztül elérhető befektetéseket vagy az OBA vagy a BEVA védi.

A befektetések kezelésével is foglalkozunk, van olyan munkatársunk, aki licencekkel rendelkezik, és adhat befektetési tanácsot, illetve tudunk neked árfolyamfigyelésben segíteni, ami alapján te magad tudsz döntést hozni.

Ám ha csak az a kérdésed, hogy vegyél-e meg bármilyen befektetési eszközt, akkor maximum általánosságokat tudok mondani. Egyrészt nekem nincs ilyen tanácsadásra engedélyem, másrészt a te céljaidhoz és kockázatvállalási hajlandóságodhoz mérten szükséges egy ajánlást megfogalmazni. Ha csak ez az igény merül fel, mert hallottad valakitől, hogy jó lehet, akkor kérlek fordulj máshoz.